สำนักงานควบคุมการพนันตำแหน่ง Spreadex Limited ใช้เงินหลายล้านปอนด์
บริษัท Spreadex Limited จากประเทศสหราชอาณาจักรตอนนี้ต้องเผชิญกับค่าปรับมากกว่า 2 ล้านปอนด์ (2.7 ล้านดอลลาร์) ซึ่งมาจากการละเมิดกฎเกณฑ์เกี่ยวกับป้องกันการฟอกเงินและการรักษาความปลอดภัยของผู้เล่น สำนักงานควบคุมการพนันได้สำรวจบริษัทและพบปัญหาใหญ่ในช่วงเดือนกันยายน 2022 ถึงพฤศจิกายน 2023
คณะกำกับการพนันตราว่า Spreadex ไม่มีมาตรฐานคุ้มครองและการตรวจสอบลูกค้าไม่เพียงพอ
การตรวจสอบความเห็นด้านความปฏิบัติในปี 2023 ได้เริ่มเปิดเผยข้อสอบสวนที่เปิดเผยว่าการควบคุมภายในของ Spreadex ไม่ตรงกับที่คาดหวังจากคณะตรวจสอบ บริษัทที่ให้บริการเกมคาสิโนและการพนันสูงต่ำบนเว็บไซต์ของตน ได้พึ่งพาข้อมูลการเงินที่ยังไม่ได้รับการยืนยันจากลูกค้ามากเกินไป
ในกรณีหนึ่งที่โดดเด่นลูกค้าใส่เงินประมาณ 64,000 ปอนด์ (85,310 ดอลลาร์) เร็วมากหลังจากสร้างบัญชี แม้กิจกรรมนี้มีความเสี่ยงสูง บริษัทก็ไม่ทำการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อยืนยันว่าเงินมาจากที่ไหน ผู้ใช้เดียวกันสูญเสียประมาณ 50,000 ปอนด์ (66,648 ดอลลาร์) เพียงภายในเดือนเดียว
คณะกำกับการพนันยังแสดงความกังวลเกี่ยวกับวิธีการที่ Spreadex จัดการกับบุคคลที่เสี่ยง ลูกค้าคนหนึ่งทำการฝากเงินเกินวงเงินที่ใช้ได้ 3,340 ปอนด์ (4,452 ดอลลาร์) ในวันละ 12 วันต่าง ๆ ในเพียงสองสัปดาห์ อย่างไรก็ตาม แทนที่จะติดต่อกัน บริษัทส่งข้อความอัตโนมัติโดยไม่มีการติดต่อส่วนตัว ซึ่งทำให้ไม่สามารถตรวจสอบว่าผู้ใช้อาจเข้าอันตราย
เพื่อประณาม Spreadex จะถูกสัมภาษณ์อิสระเพื่อประเมินว่าจะใช้กฎการป้องกันการฟอกเงินและการพนันอย่างปลอดภัยได้อย่างไร การตรวจสอบนี้เป้าหมายที่จะทำให้แน่ใจว่าบริษัทจะปฏิบัติตามกฎระเบียบในอนาคตและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่คล้ายกัน
นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่บริษัทมีปัญหากับผู้กำกับ ในปี 2022 Spreadex จ่าย 1.36 ล้านปอนด์ (1.8 ล้านดอลลาร์) เพื่อชำระค่าละเมิดที่คล้ายฉบับ ผู้กำกับตำแหน่งต่องการบริษัทเพิ่มขึ้นในแนวทางที่ผิดพลาดเหล่านี้ เตือนว่าการละเมิดในอนาคตจะต้องเผชิญกับปรับล้างอย่างเข้มงวด
จอห์น เพียร์ช ผู้นำด้านการปฏิบัติหน้าที่ที่สำนักงานควบคุมการพนันในสหราชอาณาจักร กล่าวว่าเขากังวลต่อ Spreadex ที่ไม่ตอบสนองอย่างเหมาะสมต่อสัญญาณเตือนและพึ่งพามากเกินไปจากสิ่งที่ลูกค้าบอกมาเกี่ยวกับการเงินของพวกเขา เขาเน้นว่าบริษัทการพนันจำเป็นต้องกระทำเมื่อพวกเขาเห็นธงแดง และว่าการพิจารณาความเสี่ยงของผู้เล่นเกี่ยวข้องกับระบบอัตโนมัติเท่านั้นไม่เพียงพอ
เพียร์ช ยังพูดถึงความจำเป็นต้องสังเกตกิจกรรมของลูกค้าทั้งในการพนันและการซื้อขายทางการเงิน เขาเรียกให้มีการทำงานร่วมกันระหว่างผู้กำกับเช่นสำนักงานควบคุมการพนันและหน่วยงานควบคุมทางการเงิน คณะกำกับได้ส่งความหมายอย่างชัดเจนว่าบริษัทในอุตสาหกรรมการพนันจำเป็นต้องมีระบบที่แข็งแกรงในการตรวจพบและแก้ไขความเสี่ยง พวกเขาจะไม่ยอมรับการละเมิดต่อเนื่อง และผู้ที่ไม่แก้ไขข้อผิดพลาดที่เหลือจะต้องเผชิญกับปรับที่เข้มงวดมากขึ้น
การตรวจสอบความเห็นด้านความปฏิบัติและการประเมินความเสี่ยง
การตรวจสอบความเห็นด้านความปฏิบัติในปี 2023 ไม่เพียงแต่เปิดเผยข้อสอบสวนเกี่ยวกับการควบคุมภายในของ Spreadex Limited เท่านั้น แต่ยังเน้นไปที่การประเมินความเสี่ยงที่บริษัทต้องเผชิญอยู่ ซึ่งบ่งชี้ถึงความสำคัญของการตรวจสอบเพื่อความปลอดภัยของผู้เล่นและการป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรมการพนัน
การประเมินความเสี่ยงเป็นกระบวนการที่สำคัญในการดำเนินกิจกรรมธุรกิจที่ยั่งยืน โดยผู้กำกับการพนันจะต้องตรวจสอบว่าบริษัทมีระบบที่เข้มงวดในการตรวจพบและแก้ไขความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้ การประเมินความเสี่ยงยังช่วยในการวางแผนก่อนการเกิดปัญหาและช่วยลดความเสี่ยงในอนาคต
การเรียนรู้จากประวัติการละเมิดเพื่อป้องกันปัญหาในอนาคต
การละเมิดที่เกิดขึ้นกับ Spreadex Limited เป็นตัวอย่างที่สำคัญที่ช่วยให้ธุรกิจในอุตสาหกรรมการพนันได้เรียนรู้และปรับปรุงกระบวนการของตนเพื่อป้องกันปัญหาในอนาคต การศึกษาจากประวัติการละเมิดช่วยให้บริษัทในอุตสาหกรรมการพนันเข้าใจถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการตรวจสอบความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
ด้วยการจดจำประวัติการละเมิดเช่นนี้และการใช้เหตุการณ์นี้เป็นเครื่องมือในการปรับปรุงกระบวนการภายใน บริษัทสามารถป้องกันปัญหาที่เกิดขึ้นในอนาคต นอกจากนี้การแสดงว่าบริษัทมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามกฎระเบียบและมีการตรวจสอบความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอจะช่วยสร้างความเชื่อมั่นให้กับลูกค้าและผู้กำกับ
ในท้ายที่สุด การเรียนรู้จากประวัติการละเมิดที่เกิดขึ้นกับ Spreadex Limited จะเป็นการสร้างพื้นฐานที่แข็งแรงให้กับบริษัทในอุตสาหกรรมการพนันในการตรวจสอบความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอและปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเคร่งครัดเพื่อป้องกันปัญหาในอนาคต